Всего налоговым вычетом можно вернуть 13% от стоимости обучения, но есть ограничения:
- 120 000 руб — максимальная сумма для вычета за собственное обучение. Получается, если ваш курс стоил 150 000 рублей, то из них вы получите 13% только от 120 000 — это 15 600 рублей.
- 50 000 руб — максимальная сумма для вычета за обучение ребенка. То есть даже если стоимость учебы ребенка составила 70 000 рублей, то из них вы получите вычет только с 50 000, то есть 6 500 рублей.
Кто может получить налоговый вычет?
Вы можете получить вычет за обучение, если:
- работаете по трудовому договору или договору ГПХ;
- получаете белую зарплату;
- платите НДФЛ (налог на доход физических лиц, который составляет 13% от официального дохода).
При официальном устройстве налог за сотрудников обычно перечисляет работодатель.
Чтобы подтвердить в налоговой свой официальный доход, попросите в бухгалтерии справку, которая называется 2-НДФЛ или «Справка о доходах». Эту справку можно оформить на сайте Федеральной налоговой службы.
Если вы оплатили учебу супруга, своих детей, подопечных, братьев или сестер, то тоже сможете вернуть часть денег. Главное, чтобы вы могли подтвердить расходы, а для этого учебное заведение должно предоставить чек и справку об оплате.
Но есть важный момент для студентов онлайн-школ: обычно после оплаты курса чек формируется автоматически и приходит на почту ученика, а повторно вам его выдать не смогут. Поэтому вам нужно сохранить этот чек, а справку об оплате вы всегда сможете получить по запросу.
Можно ли получить вычет за онлайн-курсы
В направлении онлайн-образования получится вернуть часть денег только за собственные курсы. По закону налоговый вычет за детей можно оформить только на очной форме обучения, а онлайн к ней не относится. Но для взрослых все работает так же, как в офлайн-образовании.
Главное — чтобы у онлайн-школы или университета была лицензия на оказание образовательных услуг и вам могли выдать необходимую для налоговой справку об оплате. Эти вопросы стоит заранее обсудить с менеджером до того, как вы оплатите курс. Студенты Contented получают налоговые вычеты, и менеджеры школы могут в этом помочь.
Договор не обязательно должен быть индивидуальным и подписанным с двух сторон — с вашей и со стороны онлайн-школы. В некоторых организациях есть стандартный договор-оферта, который вы просто принимаете (обычно ставите на сайте или в приложении галочку «Согласен с условиями»). Он тоже подойдет для получения выплаты, но важно получить Приложение к оферте, в котором будут указаны ваше имя, срок оказания услуг и особенности образовательной программы.
Как получить налоговый вычет: краткая инструкция
Если вы хотите получить вычет за обучение, которое прошли в этом году, то есть уменьшить налог, нужно сделать следующее.
Шаг 1. Подготовьте документы
Для получения вычета за собственное обучение вам понадобятся:
- Копия паспорта
- Копия ИНН
- Копия договора на обучение
- Копия лицензии образовательной организации, если ее номер не указан в договоре
- Копия квитанции или чека/справки об оплате. Важно: эти документы должны быть оформлены на того, кто получает вычет
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ (она же «Справка о доходах»)
- Заявление на возврат НДФЛ
Студенты Contented могут получить весь пакет документов, который требуется от компании. Для этого нужно просто написать в чат техподдержки.
Шаг 2. Подайте заявление в налоговую
Сейчас для этого не обязательно куда-то ходить, все можно сделать онлайн в личном кабинете на сайте nalog.ru. Авторизоваться в нем можно через Госуслуги.
Шаг 3. Дождитесь официального ответа
Ваше заявление рассмотрят в течение 30 дней, после этого вы получите уведомление о праве на вычет.
Шаг 4. Отнесите официальное уведомление работодателю
После того как вы отдадите бумаги в бухгалтерию, у вас перестанут удерживать НДФЛ из зарплаты.
Можно вернуть 13% от стоимости обучения, которое вы прошли в течение последних трех лет. То есть если вы учились в 2020 году, то еще можете получить вычет, но для этого нужно подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
Сделать это можно на Госуслугах, если у вас есть усиленная цифровая подпись, или лично, в отделении налоговой службы. Список документов потребуется такой же, что и в первом случае. Для оформления декларации у вас также попросят реквизиты счета, на который налоговая сможет провести возврат налога.
Декларацию рассматривают дольше — в течение трех месяцев, и затем в течение 30 дней переведут вам нужную сумму.
Всё о дизайне за 2 часа
Всё о дизайне за 2 часа
Бесплатный практикум + гайд "300 полезных ресурсов для дизайнера" после регистрации
Участвую